为防范洗钱风险，维护金融秩序稳定，保障公众资金安全以及维护社会公平正义和国家利益，邮储银行温州市分行扎实落实浙江银保监局加强一线员工反诈技能培训，提高员工反诈识别能力，保护社会公众财产安全，营造安全稳定金融环境相关工作要求，从加强内部管理、完善内控制度建设、落实反洗钱内部控制措施等方面入手，有效开展客户身份识别，妥善保存客户身份资料和交易记录。确保客户身份信息采集登记的完整性。科技部门按要求提升反洗钱工作数据质量；相关条线系统合理融合反洗钱，平稳有效运行，支持客户身份识别，名单监控及高风险客户风险控制。
2月24日，一名男性客户到邮储蓄银行龙港市支行网点办理大额取现业务。银行工作人员办理时发现，该客户为异地户籍，所持银行卡为异地账户，查询卡内资金均为当日到账，分三笔，一笔本行汇入50000元，两笔他行汇入74000元。银行工作人员立即与客户核实资金来源及取现用途。客户表示自己在义乌做生意，入账资金是他人借款，取现资金用于进货，对方要求现金交易，沟通中客户神情紧张，不能准确说出汇款方姓名等信息，回答存在较多疑点，银行工作人员判断存在洗钱风险，拖延业务办理，同时对账户采取控制；银行负责人立即向反诈中心报告相关情况并拨打110。特警抵达现场将客户带走调查，后特警反馈该客户涉嫌协助洗钱。邮储银行龙港市支行成功拦截了该起柜面取现涉案资金。
无独有偶，3月5日，该行苍南县支行营业部成功拦截28.6万元涉案资金。当天下午16:00左右，一客户因POS机转账失败至邮储银行苍南县支行营业部柜面要求办理转账28.6万元。银行工作人员办理业务时，发现客户账户因可疑风险账户管控而被限额，且当天上午11时40分至12时有来自多家银行不同汇款人的16笔转账汇入，金额1万元到5万元不等，共计32.7万元。该行工作人员立即与客户核实资金来源及用途，但客户不仅无法提供资金来源的合理说明，且沟通过程中神情慌张、支支吾吾。银行工作人员判断客户存在较大的洗钱风险，经过迅速而慎重的考虑，银行工作人员拨打110，随后该客户被民警带走调查，并很快坦白是帮助他人过渡资金以收取报酬。
一直以来，邮储银行温州市分行严格按照监管部门相关要求，在为客户提供优质服务的同时，坚持将客户身份识别、堵截涉案账户等工作摆在重要位置，切实维护消费者的切身利益。
本文由邮储银行温州市分行供稿
（编辑：小芳)
